Die @glsbank schreibt mir auf einem Papierbrief mit mehreren QR-Codes, daß es notwendig sei, mich mit meiner neuen Karte (nur wegen Vornamensänderung erneuert) entweder mit einer SecureGo-App oder alternativ auf einer Website für den „Mastercard® Identity Check“ zu registrieren, damit ich „bequem im Internet einkaufen“ könne.
Also erstmal: Ich werde ganz sicher keine App auf meinem Smartphone installieren, die irgendwas mit Geld zu tun hat. Aus Gründen. Schon gar keine, die es nur bei Google Play und im Apple Store gibt.
Dann: Die behauptete „Notwendigkeit“ zweifle ich an. Ich kaufe ziemlich viel online, bislang habe ich noch nirgends diese Zahlungsart angeboten gesehen. Welchen konkreten Zweck das Ganze hat, steht auch nicht in dem Brief. Auch wenn das wünschenswert wäre, glaube ich nicht, daß ich damit PayPal ersetzen kann.
Daran, daß damit weitere Firmen erfahren dürfen, was ich wann und wo zu welchem Preis einkaufe, habe ich dagegen keinen Zweifel.
Ich gehe doch davon aus, daß ich meine Karte weiterhin zum Einkauf im Einzelhandel und für das normale Online-Banking mit TAN-Generator benutzen kann? Wenn ja, dann fehlt mir noch die PIN. Im Gegensatz zu diesem SecureGo-Brief hab ich die nämlich noch nicht bekommen; die der alten Karte soll ja angeblich nicht weiter genutzt werden können.
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Till Westermayer
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Dann wäre es jedoch sinnvoll, die Formulierung in dem Standard-Brief zu entschärfen. Da wird mir zu sehr eine „Notwendigkeit“ betont, die Menschen dazu überreden könnte, eine App zu installieren oder sich auf einer Website zu registrieren, obwohl es für sie gar nicht notwendig ist. Es sollte eindeutig klargemacht werden, daß das ein Zusatzangebot und eben keine Notwendigkeit ist – und wie es dabei mit dem Datenschutz aussieht.
Die Kombination Google bzw. Apple einerseits und Banking bzw. irgendwas mit Geld andererseits ist IMHO datenschutzmäßig grundsätzlich zweifelhaft.
C.Suthorn
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